最新重大新闻:回应投资锦州银行、LPR影响“宇宙行”工行详解业绩

财务投资入股锦州银行、全资子公司工银理财6款产品亮相等动作,让工行的上半年业绩备受关注。在8月29日的工行上

财务投资入股锦州银行、全资子公司工银理财6款产品亮相等动作,让工行的上半年业绩备受关注。

在8月29日的工行上半年业绩发布会上,行长谷澍等多位工行高层介绍了半年业绩,同时就热点问题进行了一一回应

投资锦州银行有哪些原则?进展如何?

谷澍:减持市场化与法制化、风险可控原则,定价在等待审计结果

7月28日,中国工商银行发布公告称,拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元人民币受让锦州银行的内资股股份。截至公告发布日,工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交割。

据了解,锦州银行成立于1997年,总部位于辽宁省锦州市,2015年12月在香港联合交易所有限公司主板上市。

工行董事会表示,此次投资资金来源为工银投资自营资金。作为财务性投资,此次投资由工银投资出资入股,不纳入工行并表范围。此次投资尚需履行监管部门相关程序。

针对入股锦州银行的初衷,中国工商银行行长谷澍表示,本次投资是工行服务国家金融供给侧改革,提升服务实体经济能力而做出的投资事项。

关于后续投资计划,谷澍回应称锦州银行在本次交易后会维持独立的公司治理体系,未来是否进行增资是由锦州银行董事会决定的,目前没有要披露的消息。曾任工商银行总行信贷与投资管理部总经理的魏学坤等4位具有工行履历的管理层到锦州银行,是锦州银行按照公司治理需要根据市场规则选聘,目前这4位管理者正在与工行办理离职手续。

“工行投资锦州银行有两条原则:一是市场化、法制化原则,二是投资不确定性要可控,风险不会外溢。”谷澍表示。

谈及资产定价,谷澍称:一要按照外部审计机构最新审计结构作为基数,二是要在此基础上按照和锦州银行同类上市公司进行修正,三是进行严格的尽职调查。

风险方面,谷澍表示,工行对锦州银行的投资风险可控。这笔投资的上限是30亿元人民币,出资主体是工银投资,与母行风险是隔离的,风险不会有外溢性。

针对进展,谷澍表示目前正在等待外部审计机构的审计结果。

LPR的实施对工商银行NIM产生多大影响

谷澍:NIM面临一定的压力、受LPR影响有限

工商银行二季度的NIM较一季度下降两个BP,比去年年底下降一个BP。对此,谷澍表示:“确实看到NIM面临一定的压力。但是这是否意味着NIM已经见顶,我觉得不好直接这么断言”。

LPR的实施对工商银行NIM产生多大影响?谷澍表示LPR改革对于工行净息差有影响,但影响有限,这与工行在资产端和负债端的经营策略有关。

谷澍解释道,之所以LPR改革对于工行净息差影响有限,主要有以下两方面原因:一是LPR的应用在工行并不是新鲜事。工商银行从2013年LPR机制启动时,就在行内推广和应用,在这方面有很多实践经验。今年上半年,工商银行新发放的以LPR定价的贷款占全部新发放贷款的48%。达到1.4万亿,特别是公司贷款应用LPR已经非常熟悉。

“新发放贷款中没有应用LPR的部分主要是个人住房贷款和其他类型的个人贷款。按照央行说法,应用LPR的新发放个人住房贷款利率要与原有利率水平保持基本稳定,所以对工行影响有限。”谷澍说。

“第二点解释,决定工商银行NIM水平的是风险定价水平,而决定风险定价的是资产端和负债端的经营特点。”谷澍表示。

他表示,资产端方面,工商银行不是靠跟每个客户“讨价还价”,而是在大类资产配置上注重结合市场利率走势,看准走势,摆布好结构,控制好流动性风险。“当判断利率往上走的时候,调整资产的久期,控制它不要太长;当判断利率向下走的时候,增加中长期的资金运用”。

在负债端方面,谷澍表示工商银行也不是靠跟老百姓“争利”,而是靠拓宽客户基础,拓展低成本资金来源。

财报显示,上半年,工行客户存款增加1.7万亿元,同时存款成本维持在1.5%左右,处于行业低位,上半年工行活期存款增量占新增存款的比重超过60%。

“超过1.7万亿元的新增客户存款额,比第二名的银行超过的不是一点点。”谷澍说。

谷澍指出,工商银行在资产端和负债端的经营特点,决定了该行受LPR的影响会比其他银行要更低。

国内规模最大银行系理财子公司进展如何?

谭炯:具备了先发优势,重视投研及风控团队建设

工银理财于5月22日获得银保监会批复获准筹建,注册资本为160亿元人民币,注册地为北京,为国内规模最大的银行系理财子公司。

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